Партнер адвокатского бюро «Этлегис» Константин Лучников заявил, что запрос банка о подтверждении происхождения наличных еще не равен блокировке карты или обвинению в незаконном доходе.

Юрист рекомендовал уточнить, какую операцию ограничили, на каком основании и какие документы нужны. После этого клиенту следует дать связное объяснение и приложить подтверждающие материалы.

«Пытаться дробить внесения между банками или переводить деньги по цепочке, чтобы избежать вопросов, плохая идея: такая схема способна усилить подозрения», — подчеркнул эксперт.

По словам Лучникова, для отраслей с традиционно большим объемом наличных проверки наиболее актуальны.

«Для торговли, общепита и услуг с большой долей наличной выручки важна прослеживаемость пути денег от продажи до внесения в банк: кассовые данные, учет выручки и первичные документы должны сходиться», — отметил Лучников.

При этом рекомендации Банка России могут сделать проверки глубже, но оснований говорить о массовой блокировке всех, кто вносит наличные, пока нет.

Читайте также:

Почему дорогой капитал меняет конструкцию сделки в коммерческой недвижимости

Ликвидность по запросу: почему агентская модель трансграничных расчетов упирается в потолок

От расчетного счета к гибридным платформам: как бизнесу выстроить финансовую архитектуру в 2026 году