Зампред правления и директор по рискам Точка Банка Екатерина Глухарева заявила на XXIII Международном банковском форуме, что банкам и регулятору нужен единый контекст о деятельности компании, а не оценка отдельных подозрительных операций.

По ее словам, у банков уже есть большой объем данных об операциях клиентов, что позволяет превентивно выявлять риски. Следующим шагом может стать формирование «паспорта бизнеса», который будет учитывать историю компании.

В таком «паспорте» можно фиксировать изменения оборотов, контрагентов, бенефициаров, характера деятельности и привычных моделей поведения. Это позволит, например, учитывать смену сферы работы предпринимателя при оценке операций, а не рассматривать их отдельно от остальной деятельности.

Глухарева отметила, что потенциальное нарушение не всегда говорит о намеренных действиях: причиной может быть ошибка или неверное понимание требований. Она подчеркнула, что банкам и регулятору важно не только контролировать бизнес, но и объяснять, какие действия создают риски и как соблюдать правила.

«Именно к такой системе нам и нужно двигаться: больше обмена данными, больше единого контекста, больше диалога с бизнесом и понятные переходные периоды», — сказала Глухарева.

По ее словам, такой подход поможет точнее выявлять случаи, требующие дополнительного внимания, и одновременно даст добросовестным предпринимателям более понятные условия работы.

Читайте также:

А как же Китай? Почему российский бизнес снова ищет европейское и американское оборудование

От расчетного счета к гибридным платформам: как бизнесу выстроить финансовую архитектуру в 2026 году

Бизнес-модель: что это простыми словами, какие виды бывают и как ее составить