Если счет заблокировала налоговая

ФНС всегда разъясняет причины, по которым заблокировала компании счет. Причины налоговики прописывают в официальном решении. Например, приостановить операции могут из-за того, что компания не сдала отчетность, не отправила квитанции о получении требования, не оплатила налоги или взносы, при чем это не обязательно многомиллионные суммы, или проигнорировала правила электронного документооборота с ФНС.

Арестовать налоговики могут как все средства на счете, так и конкретную сумму, если причина блокировки задолженность в бюджет. Об этом ФНС сообщит компании сразу же по электронному документообороту. Также сообщение придет от банка, в котором у компании счет, о приостановке операций по требованию налоговой.

Даже если инспекция наложила полный арест на движения по расчетному счету, некоторые платежи банк все равно исполнит, например, по зарплате и другим выплатам работникам, налоговые платежи.
Как снять блокировку?

Сначала необходимо выяснить причину блокировки. Это можно сделать с помощью сервиса налоговой. Дальше необходимо устранить причину, по которой ФНС приостановила ваши операции, то есть, нужно оплатить долг, сдать отчетность, настроить ЭДО и выполнить другие требования.

После того, как устраните причины, об этом нужно сообщить в ФНС. Это не ваша обязанность, но чтобы ускорить разблокировку счету, советую действовать на опережение. Тем более, в этом нет ничего сложного. Достаточно воспользоваться специальным сервисом. С его помощью можно оперативно связаться с оператором Центра помощи по реабилитации счета. В заявке нужно указать:

    • ИНН;
    • наименование организации;
    • БИК банка, в котором заблокирован счет;
    • номер телефона для связи;
    • выбрать из списка тему вопроса, например, «Долг погашен, а блокировка счета не снята».

По опыту могу сказать, что через сервис налоговики реагируют и решают проблемы оперативно. Специалист Центра свяжется с вами в течении суток. Если нарушения компания устранила, то при обращении арест со счета снимают в течении рабочего дня.

 

Если счет заблокировал банк

Об этом вы сразу узнаете, потому что с компанией тут же свяжется банк. Но порядок действий по разблокировке в этом случае проще, чем при заморозке счета со стороны ФНС — не надо использовать сервисы, самому узнавать причину блокировки.

Банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять те из них, которые похожи на незаконные.

 

Банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять те из них, которые похожи на незаконные. Например, это операции с признаками финансирования терроризма или отмывания доходов, полученных преступным путем. Об этом говорит закон № 115-ФЗ.

Если служба безопасности заметит подозрительные признаки, то приостановит перевод денег или совсем ограничит движение по счету компании. Что касается самих подозрительных признаков, то каждый банк определяет их сам. Например, операция может показаться сомнительной, если деньги компания переводит сомнительному получателю, отсутствуют налоговые платежи.

 

Как снять блокировку?

Когда банк видит подозрительные признаки в движении денег по счету клиента, то сразу информирует последнего. Вместе с тем кредитная организация запрашивает документы, которые могут подтвердить, что операция легальна имеет экономический смысл. Например, это могут быть договоры и первичные документы. Обычно вместе с требованием пояснить операцию, банки все-таки присылают список документов, которые необходимы его службе безопасности для проверки.

Ваша задача — передать банку документы, чтобы его служба безопасности убедилась легальности перевода. Как только это произойдет, то банк сразу снимет ограничения.

Из личного опыта могу сказать, что банки не затягивают с проверкой. Более того, сами кредитные организации обычно помогают клиентам избежать подобных проблем, например, заранее разъясняют клиентам требования закона.